加藤寿男(かとうひさお)オフィシャルサイト
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NPO法人日本FP協会会員 CFP(上級資格)認定者
1級ファイナンシャル・プランニング技能士(資産運用設計業務)

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保険見直しサポートパック

まず、次のカンタンな3つの質問にお答えください。
Q1:現在加入している中で、不安な保険会社はありますか?
ヒント:保険会社の信用格付けはたとえばこちらでチェック 「保険会社」「保険財務力格付け」
□はい  □いいえ
Q2: 現在の保険内容に、掛けすぎや重複、不足はありそうですか?
□はい  □いいえ
Q3: 現在~将来の保険料、必要以上に払ってしまいそうですか?
□はい  □いいえ

★全部「はい」の方
あなたが不適切な保険にお金を捨てている確率は、
95%以上。
⇒ 以下の記事を読んだ後で、当事務所の「保険見直しサポートパック」を
利用するかしないか、あなた自身の判断で決めてください

★「はい」が1個~2個の方
あなたは不適切な保険にお金を捨てている
可能性があります。
⇒ 以下の記事を読んだ後で、当事務所の「保険見直しサポートパック」を
利用するかしないか、あなた自身の判断で決めてください

★全部「いいえ」の方
このページを今すぐ閉じても、
おそらく後悔することはないでしょう。






ここでは、「保険見直しサポートパック」の7つのメリットを紹介します。
あなたが得られる当サービスのメリットを、じっくりとご確認ください。


メリット1 自分にピッタリの保障内容が理解できる

面倒で、間違えやすいのが「必要保障額の計算」。
これを専任のファイナンシャルプランナーと一緒に確認できます。

万一の場合、遺族が生活するためにいくら必要?
病気にそなえて、どのくらいの保障があれば安心?
自分にピッタリの保障内容をプロに教えてもらいながら理解できます。
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メリット2 FPが多岐にわたる保険商品の情報を集めて分析

現在あなたが加入している保険の内容の分析、
それ以外にも様々ある最新の保険商品の情報収集と詳しい分析を、
中立的な専門家であるファイナンシャルプランナーが一緒に行います。

※もちろん、お手もとにある保険証券の見方もお教えします。
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メリット3 死角のない保険見直しプランの作成

一般の方が保険を見直す場合、保険会社・保険料・保障内容すべてに
死角のないプランを作るのは難しいものです。

  (1)保険会社の死角をなくすには?
    →原則として、財務体質のよい複数の保険会社に分散

  (2)保険料の死角をなくすには?
    →原則として、更新であがらない等、将来にわたる保険料を節約

  (3)保障内容の死角をなくすには?
    →原則として、必要最小限の死亡保障・医療保障+αを確保

専門家であるファイナンシャルプランナーは、3つの死角をクリアする
バランスのとれた保険見直しプランを作成します。



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メリット4 各種手続きをお手伝い

保険の契約内容の変更や切り替えをスマートに行う方法は、
専門家の間では常識でも、一般には知られていなかったりします。

あなたは、手続きの順番を間違えると危険なケースを知っていますか?
切り換えの際に、月払保険料を1ヶ月分節約する技は知っていますか?

当サポートパックではプランを作成して提案したら終わりではなく、
責任を持って完了までの手続きをサポートいたします。
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メリット5 アフターフォローも安心

保険見直しの完了(旧保険の変更、新保険の加入)後も、
1年間無料で12回まで電話・メールによる保険相談が可能です。

本サポートパックで提案した保険に関する相談に限らず、
例えばテレビCMで気になった保険に関する質問でもOKです。
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メリット6 保険に対する不安がスッキリ解消

「勧められるままに入ったあの保険、本当にこのままでいいの?!」
という長年の不安がスッキリ解消します。

専門家であるファイナンシャルプランナーのサポートを受けられる
安心感ははかり知れません。
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メリット7 安心の100%満足保証制度

サポートパックを利用した方が、もし少しでも不快な思いをされたり、
サービスの価値が支払った料金に満たないと思われた場合、
それまでに頂いたサポートパック料金の全額を返金いたします。

プロの仕事の証として、自信を持って保証制度をつけております。




次に「保険見直しサポートパック」のご利用の流れを紹介します。

保険見直し初回相談 (60分の面談)
 ―現状分析および希望条件のカウンセリング
 ―サポートパックのお申し込み
 ―料金のお支払い
              ▼
保険見直しプラン作成(通常1~2週間後)
              ▼
保険見直しプラン提案(45~60分の面談)
              ▼
保険見直しプラン実行サポート
              ▼
保険見直しアフターフォロー(1年間)

となります。それでは各ステップをくわしくお話しましょう。


【STEP1 保険見直し初回相談(60分の面談)

ご相談の場所は、下記のいずれかになります。

○お客様ご自宅(出張相談)*ご自宅に伺う場合は交通費(実費)が別途必要になります。
○水道橋相談ルーム(JR水道橋駅より徒歩1分)

 ◆現状の把握 → 保険証券を必ずご持参ください

 ※勤務先の共済制度や、関心がある保険のパンフレットなどありましたら、
可能な限りご持参ください。

 ◇保障の希望
・主たる収入者の万一の際の家族の生活水準は?
・入院した場合は日額いくらの保障がほしい?

 ◆合計保険料は月額○万円~○万円の間に抑えたい 

 ◇保険会社に関する希望   …など

現状を確認しながら、様々な希望条件をじっくり伺います。
保険見直しで実現したいポイントがスッキリ分かります。



「水道橋のオフィスを訪れ、じっくりと話しをすることができました」 (50代・ご夫婦)



サポートパックのお申し込み      お客様

 初回カウンセリングの後、本サポートパックのご利用を希望される方は、
お申込みください。

 お申込み方法は2種類。
初回カウンセリングの間に、または終了後に、その場で
お申し込みを承ります。
また、後日メールでお申し込み頂くこともできます。(1週間以内)

料金のお支払い            お客様→担当FP

 料金は現金払い、あるいは銀行振込でお支払いください。
その後の追加料金は一切不要 です。
お支払いを確認後、「保険見直しサポート証」をお渡しして、
プラン作成に取りかかります。

 ※パック料金(12,960円)は相談料 ・ 提案料 ・ 実行サポート料を含み、
1年間無償アフターフォローが付いています。

【STEP2 保険見直しプラン作成(通常1~2週間後)

担当FPが、詳細なカウンセリングの内容を盛り込み、
お客様のご希望に沿った保険見直しプランを作成します。

【STEP3 保険見直しプラン提案(45分~60分の面談)


作成した保険見直しプランを提案、ご説明いたします。
提案書は以下の2部から成っています。

 ●オリジナル提案書(問題点の分析結果・実行可能なプラン)


「TV、雑誌では一般的な話が多くこのようにはいかないと思います」 (20代・主婦)


●詳細設計書(見直しプランの詳しい内容・補足資料)


「お陰様で、希望どおりの保険商品に加入する事ができました」 (30代・会社員)


【STEP4 保険見直しプラン実行サポート
具体的な加入手続きのお手伝いをしたり、
お客様が保険の内容変更を遅滞なく保険会社に伝える方法を
お知らせするなど、プラン実行のための全面的なサポートを提供します。

当パックを利用される皆様は、ご希望の場合、

財務体質のよい厳選した保険会社の代理店機能を利用することができます。
保険募集は、募集代理店(株)住まいと保険と資産管理所属のFPとして 実施します。

この機能を使うと、複数の保険会社に事務手続きを行う労力と時間が大幅に節約できる
だけでなく、見直し完了後も複数の保険会社の給付金請求を一括で依頼できる、
などのメリットを得ることができるので安心です。

【STEP5 保険見直しプランアフターフォロー(1年間)


 保険見直し完了後も、1年間無料で12回までお電話またはメール
による保険全般に関する相談が可能です。





まず、実際にサービスを利用されたお客様の声を少しだけご覧ください。

1.もっと早く相談しておけば…

今までずっと保険の見直しが気になっていましたが、
やっとすっきり、納得の結果を得られることが出来てほっとしています。

やはりプロの方の知識と提案は見事で、
自分たちではこうはいかなかったと思います。
もっと早くご相談しておけばよかったと反省しきりです。

いいプランをご提案くださり、ありがとうございました。

今後ともよろしくお願い致します。

【横浜市神奈川区在住・30代・ご夫婦】
※ずっと悩まれていた保険見直しの問題がスッキリ解決して、
本当に良かったですね。 お役に立つことができてうれしいです。


2.餅は餅屋にお任せ…

保険の見直しをするためにはまず日頃の生活実態を把握すること、
そして自分が将来どういう暮らしをしたいのかを知ることから始めなくてはならないのですね。

それはつまり保険に加入するときに人生のビジョンがなければならないはず。
なのに我が家の場合、実際には勧められるままに
何となく加入していたというものばかりでした。

たまたま最近生活環境の変化があり、保険料の削減を目指したい
ということから今回の保険の見直しの機会を得られたのですが、
もっと早くにやれば良かったと思うことしきりです。

実際のプロセスについては、
多方向からの検討に基づいた保険のセレクションは
さすがプロならではと心強く感じました。

自分でもしっかり勉強しなくてはという反省もありますが、
やはり餅は餅屋にお任せするのも一つの方法であると改めて思っております。

そして保険とは生き物である、ということも今回感じました。
生活の変化に応じて見直していくことを続けようと思います。
その時にはまたお世話になるかもしれません。どうぞよろしくお願いします。
※上記のお声をお寄せ頂いた、たむら様 に感謝いたします。生活環境が変化することを
きっかけとして相談をされる方は実際に多いですね。お役に立てて何よりです。


3.いろいろな保険会社の商品の中から選べるという点で…

昨年まで海外に駐在しており、その間に子供が生まれ、保険を見直さなければと
思っていたのですが、海外にいたこともあり、そのままにしておりました。
日本へ本帰国後、家内がWeb上で御社を見つけ、今回初めてFPを利用いたしました。
感想につき述べさせていただきます。

まず、一番気に入ったのは第3者機関であることです。

今まで加入していたのは○○○生命で、○○○生命もいろいろと希望に沿ったプランを
紹介していただきましたが、○○○生命で取り扱っている商品の中でしか
プランを組めないということになります。

もちろん保険商品の知識があるわけではないので、その範囲内で満足してしまう
のですが、今回はいろいろな保険会社の商品の中から選べるという点で
一番よかったと思います。

また、説明を受ける中で今まで知らなかったことを丁寧に教えていただいた
おかげで、多少なりとも保険の知識を得ることができました。

本来、自分で勉強し知識を高めることが一番よいと思いますが、
通常の生活の中ではなかなか難しく、そういった意味でもよかったと思います。

今後、保険のみならず、住宅や投資などお金にまつわる問題が起こると思いますが、
機会があれば活用していきたいと思います。

【石渡 様】
※第3者機関、すなわち独立系のファイナンシャルプランニング会社であることを気に入って
頂きうれしく思います。中立公正でメリットのあるアドバイスに磨きを掛けて参ります。


4.やっぱりプロの方に任せるのって…

今回は大変お世話になりました。

ずっと保険のセールスレディさんのお勧めに従ってきたのですが、
本当に自分が必要な保障と合っているのだろうか、という不安が消えず、
訪れるセールスレディさんが辞められたり変わられる度に保険も変えていました。

今回FPさんにご相談することで、
自分に必要な保障額を知ることができ、
また複数の保険会社を比較して一番私に合うプランを
立てて頂いたことで、大変満足し、安心しております。

本当にありがとうございました。

やっぱりプロの方に任せるのって大事だなぁと思いました。
また何かご相談することがありましたら、どうぞ宜しくお願い致します。

【藤沢 様】
※プロのファイナンシャルプランナーを上手に利用することの価値をご理解いただけて
このサービスを提供する喜びを感じます。不安なことがあれば、気軽にお聞きください。


5.もっと世間に知られてよいサービス…

保険のことは自分で調べても全く分からなかったので、
専門家の的確な意見が得られて大変に時間の節約になり、
また精神的に楽であった。

金額的に大幅に安くなったので大変よかったのだが、
いままで無駄に過大な金を払っていたことを思うと、
もっと早くこうしたサービスがあることがわかればよかったと思う。

この意味ではもっと世間に知られてよいサービスだと思う。

【黒岩 様】
※「時間の節約」や「精神的な楽」などのバリューをご理解いただけて幸いです。
このサービスがもっと世間に知られていくように、ひきつづき頑張って参ります。


6.掛金もこんなものかと支払っていたのですが…

今まで すすめられるままに入っていた保険の
見直しをおねがいしました。

掛金もこんなものかと支払っていたのですが
ずいぶん 違ったので おどろいています。

ふあっと入っていた保険を、
先のことを考えて1つ1つ質問され 
それに答えて 要望に最適のを選んで頂き、
とてもよかったと思っています。

ありがとうございました。

【40代女性・K.Y.様】
※「こんなものかと支払っている」お金は、実は払いすぎているケースが多いですよね。
当社のサービスの大きな特徴は、「きめ細やかなカウンセリング」です。50種類以上の質問に
1つ1つ答えて頂くことで、限りなく100%の希望に近いプランを作ることができます。




5つのステップを通算すると、少なくとも4~6時間以上かかりますので、
当社の時間制料金(30分3,000円)を基準としてお見積もりした場合は
24,000円~36,000円 が標準価格となるところです。

しかし、保険見直し相談は当事務所で最も利用されているサービスのため、

1.継続的な保険商品研究によって分析業務の効率化
2.保険見直し事例の蓄積によってプラン作成業務の効率化

を継続的に図っております。

そこで、時間制料金のお見積もりによる場合の半額以下にて
「保険見直しサポートパック」の提供が可能となっています。

現在は、5つのステップの業務(6時間相当)を全部あわせて、
保険見直しサポートパック
【パッケージ料金】  12.960円
 (税抜き価格12,000円)

これだけの料金にて、 追加料金なく完了までサポート いたします。

※同居の同一世帯であれば、ご家族全員の保険見直しでも料金は同じです。
※初回相談のみで終了の場合は、3,000円となります(約60分の面談。
それ以上の時間がかかったとしても、追加料金はありません)。




【私をサポートしている会社】
株式会社 住まいと保険と資産管理 (東京本社)
東京都千代田区2-12-10 喜久屋ビル2階  MAP
TEL 03-3515-2461 会社概要詳細

2000年1月に創業。「その人がその人らしく生きることを支援する」を企業理念とする、3つの領域(住まい、保険、資産管理)に特化した、全国チェーンの独立系ファイナンシャルプランニング会社。

3つの領域に強い専門家による、質の高い個別アドバイスを、
手頃な値段で受けることができるのがHIAの最大の特長です。

住まいと保険と資産管理は、朝日新聞、読売新聞、日本テレビ、フジテレビなど、様々なメディアで中立的な専門家・FPとして100回以上ご紹介いただいております。






当サービスでは皆様に安心してご利用いただけるように、
自信あるプロの仕事の証として「100%満足保証」制度をつけています。

もし、サービスの価値が料金に見合わなかったら…
もし、専門用語を並べ立てられて全然理解できなかったら…
もし、FPが親身になってサービスをしてくれなかったら…

あなたがこのサポートパックを利用した場合、万一すこしでも
不快な思いをされたり、サービスの価値が支払った料金に
満たないと思われた場合は、頂いた料金を全額返金します。

当制度の利用はカンタンです。
本サポートパック完了後90日以内に、私加藤まで
満足保証制度を利用の旨と理由をお電話にてお伝えください。
(03-3616-4976(月~土 10:00~20:00/ 日は完全予約制))

既に頂いているサポートパック料金の100%を、8営業日以内に
お客様ご指定の銀行口座に振込みます。

※この制度が乱用されると損失をこうむってしまうリスクがありますが、
お客様には最高の安心感を持って当サービスを
ご利用頂きたいと思い導入しております。






既存の保険の更新日または、ご家族のどなたかの誕生日まで2ヶ月
切った方は、保険見直しの実行が遅れると少し損をする可能性がありますので、
生命保険初回相談に予約されることをお薦めします。

保険見直しサポートパックのお申込パターン


●ファイナンシャルプランナーによる保険見直し初回相談(60分)=3,000円(税込)

 このサービスを受けると、専門のファイナンシャルプランナーとの面談を通じて、
「現在加入の保険の問題点は?」
「わが家の保険料は少し高い?」
「見直す余地はある?」

 などの保険見直しに関する疑問や不安が、スッキリと解消するでしょう。
(これは保険見直しサポートパックの初回カウンセリングと同内容です)

 さらに、利用後に「保険見直しサポートパック」を申込まれる場合は、
初回相談料の3,000円は差し引きとなりますのでお得です。

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ここまでお読みいただき、ありがとうございます。
ご不明な点はありませんか?


保険見直しサポートパックのお申込み

ファイナンシャルプランナーには職業上の倫理規定および守秘義務があります。
お客様の個人情報は厳重に取扱い、許可なく第三者に開示することはありません。